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企业网上银行业务范围
2014-08-13 10:14  

企业网上银行业务范围

一、账户管理:为企业客户提供通过网上银行查询账户基本信息、变动情况及电子对账等服务。

(一)账户余额查询:查询企业客户名下每一个账户的详细信息,包括账户余额、开户行、余额等情况。

(二)账户明细查询:查询企业在一段时间范围内每一个账户的交易明细信息,包括通过网上银行和银行网点等渠道发生的资金交易信息,并提供打印和下载功能。

(三)协议管理:1、查询协议签约:通过该功能可以签订在本行网银查询他行账户余额明细,或者在他行网银查询本行账户的余额明细的协议签订。2、支付协议签约:通过该功能可以签订在本行网银用他行账户付款,或者在他行网银用本行账户付款的协议签订。3、协议解约:通过该功能可以对已签订的查询协议和支付协议进行解约处理。4、协议签约指令查询:通过该功能可以对已发起的签约指令的状态进行查询。5、协议历史查询:通过该功能可以对曾经签订的协议或解约的协议进行查询。

(四)我的他行账户:通过该功能可以对已签约的他行账户进行余额和明细查询。

(五)账户别名设置 为企业下挂账户设置别名,保证别名的唯一性。

二、收付款管理:为企业客户提供的通过网上银行将款项从付款单位账户划转到收款单位账户完成货币支付的一种结算方式。企业网银向您提供多种转账、汇款服务,包括行内、行外、单笔、批量等。

(一)行内同名转账:通过该功能可以在本行本企业的网银下挂账户之间,进行实时的行内同名转账交易。

(二)行内转账:该功能可实现收、付款人为本行客户,在活期账户之间进行的实时转账交易。该功能支持7×24小时服务。

(三)行外转账:该功能可以为收款账号为他行活期账户时,提供跨行的资金汇划服务。转帐金额5万(含)以下,支持7×24小时服务;5万以上,服务时间为9:00-16:00。

(四)跨行快速转账:通过该功能可以进行本行付款账户向他行收款账号进行实时行外转账交易,7×4小时实时到账,但单笔上限为人民币5万元(含)。

(五)他行账户转入:通过该功能可以根据已签订的支付协议,将他行账户资金转入本行账户。

(六)批量转账:通过该功能可以一次发送多笔行内或行外转账,支持文件导入和手工录入两种方式。

(七)转账交易查询/维护:该功能可以查询一年内已经提交的所有转账指令的交易信息、状态及授权情况,并且可以根据指令状态对已经办的指令进行修改和撤销等维护操作。

(八)转账模板维护:该功能为您提供转账模板的维护服务。

(九)代发工资:该功能为您提供发放员工工资和查询工资入账情况的服务。

(十)代报销:通过该功能为企业客户提供各项合理费用的报销服务。

(十一)代发/代报销查询:该功能可以查询一年内已经提交的所有支付指令的交易信息、状态及授权情况,并且可针对自己经办未授权的指令进行修改和撤消等维护操作。

(十二)电子回单打印:可以对网上银行交易进行电子回单的查询和打印。

三、投资理财:本理财产品由本行自行设计并发行,将募集到的资金根据产品合同约定投入相关金融市场及购买相关金融产品,获取投资收益后,根据合同约定分配给投资人。

四、贷款业务:为企业客户提供通过网上银行查询企业贷款相关信息。

(一)贷款信息查询:通过该功能为企业客户提供在我行申请的所有贷款品种的贷款信息,包括贷款详情、还款计划等的查询服务。

(二)还款记录查询:通过该功能为企业客户提供在我行申请的所有贷款品种的已还款明细记录的查询服务。

五、集团服务:为企业客户提供集团相关业务服务。

(一)账户余额查询:通过账户余额查询功能可以由母公司查询到集团成员单位委托给母公司的账户余额信息,系统根据您选择的组别进行分组显示账户余额信息,未选择组别时默认显示未分组下所有账户余额信息。

(二)交易明细查询:通过交易明细查询功能可以由母公司查询到集团成员单位委托给母公司的账户交易明细信息,可以对明细信息进行打印和下载。

(三)资金上划:集团总部可根据分/子公司账户余额情况,主动发起资金上划指令,将一个或多个已委托分公司账户上的资金上划到总公司某个账户。

(四)资金下拨:集团总部可按财务需要,主动发起资金下划指令,从总公司某个账户将资金下划到一个或多个已授权分公司账户上。

(五)内部调拨:集团总部可根据子公司账户余额情况,主动发起集团子公司之间的资金划拨指令,对集团内各委托分、子公司账户资金进行统一划拨和调度。

(六)批量上划:批量上划是集团总部可根据分/子公司账户余额情况,可以一次发起多笔资金上划指令,将一个或多个已委托分公司账户上的资金上划到总公司某个账户。

(七)主动划拨查询:操作员通过该交易可以查询自己提交的集团服务下的所有主动划拨交易指令信息,系统提供普通查询和高级查询两种查询方式供您选择,帮助您更加准确的查询集团主动划拨交易明细。

(八)自动划拨查询:操作员通过该交易可以查询自己提交的集团服务下的所有自动划拨交易指令信息,系统提供普通查询和高级查询两种查询方式供您选择,帮助您更加准确的查询集团自动划拨交易明细。

(九)批量上划查询:操作员通过该交易可以查询自己提交的集团服务下的所有批量上划交易指令信息,系统提供普通查询和高级查询两种查询方式供您选择,帮助您更加准确的查询集团批量上划交易明细。

(十)自动上划:自动上划是集团母公司根据实际情况,进行将成员单位账户金额自动上划到母公司的约定设置。设定后系统按照约定实现自动上划,将成员单位账户金额按照设置划拨到母公司的账户中。

(十一)自动下拨:自动下拨是集团母公司根据实际情况,进行将母公司账户金额自动下拨到成员单位账户的约定设置。设定后系统按照约定实现自动下拨,将母公司账户金额按照约定设置划拨到成员单位账户中。

六、电子票据:指对商业汇票(包括银行承兑汇票和商业承兑汇票)进行电子化处理,具备与实物票据等同的操作效力。即客户向我行申请并取得电子票据业务资格后,通过网上银行和我行电子票据系统实现商业汇票的全部业务功能。

(一)开通条件:

1、请您到银行营业网点办理电子票据业务的开通手续。

2、在我行申请办理电子商业汇票业务必须具备的条件:

(1)具备组织机构代码证号;

(2)在我行开立结算账户,资金往来正常,信誉良好;

(3)在我行开通网上银行,持有有效数字证书、签章密钥;

(4)在网上银行开通电子商业汇票业务功能;

(5)资信良好,无违法违规记录。

(二)电子票据交易流程

1、商业承兑汇票:出票人出票登记→(出票保证)→出票人提示承兑→承兑人承兑签收→(承兑保证)→出票人提示收票→收款人提示收票签收→(背书保证)→(背书转让)→(贴现)→(背书保证)→(质押)→质押签收→解质押申请→解质押签收→提示付款→解付或拒付→(拒付追索)

2、银行承兑汇票:出票人出票登记→(出票保证)→出票人提示承兑→承兑行承兑票据<银行内部处理>→(承兑保证)→出票人提示收票→收款人签收票据→(背书保证)→(背书转让)→(贴现)→(背书保证)→(质押)→质押签收→解质押申请→解质押签收<银行内部处理>→提示付款→解付或拒付→(拒付追索)

(三)电子票据申请:通过该功能出票人可以签发电子商业汇票并交付收款人。出票人在电子商业汇票交付收款人前,可办理票据的未用退回。

1、出票信息登记: 通过该功能出票人对这些票据进行出票登记。

2、出票提示保证: 通过该功能出票人对已经做过出票已登记的票据提供第三人保证,从而提高票据信用。

3、出票人提示承兑:通过该功能列表显示已经分配票号的票据,出票人可以对这些票据进行提示承兑。

4、出票人提示收票:通过该功能列表显示可提示收票的票据,出票人可以对这些票据进行提示收票。

5、承兑人提示保证:通过该功能承兑人对已经做过承兑已签收的票据提供第三人保证,从而提高票据信用。

6、背书转让:通过该功能持票人可以将电子商业汇票权利背书转让给被背书人。

7、背书人提示保证:通过该功能背书人对已经做过背书已签收的票据提供第三人保证,从而提高票据信用。

8、质押:通过该功能持票人可以在票据到期日前在电子商业汇票系统中进行登记质押。

9、贴现:通过该功能持票人在票据到期日前,将票据权利背书转让给金融机构,由其扣除一定利息后,将约定金额支付给持票人。

10、提示付款: 通过该功能持票人可以向承兑人请求付款。

11、追索通知:通过该功能持票人可以对背书人、出票人以及汇票的其他债务人行使追索权。

12、同意清偿:通过该功能列表显示已经接到追索申请的票据,被追索人可以对这些票据进行同意清偿。

13、照票申请:通过该功能票据待接收人可以向前手发出照票申请,用于提前查看票据的相关信息。

(四)电子票据签收:通过该功能电子商业汇票待签收人可以对这些票据进行签收或退回。

1、承兑人应答承兑:通过该功能列表显示可承兑签收或驳回的票据,承兑人可以对这些票据进行签收。

2、收票人提示收票签收:通过该功能列表显示可提示收票签收的票据,收款人可以对这些票据进行提示收票签收或拒绝操作。

3、出票人提示保证签收:通过该功能列表显示待保证签收或驳回的票据,保证人可以对这些的票据进行签收或驳回。

4、背书转让签收:通过该功能列表显示等待背书签收的票据,被背书人可以对这些票据进行背书签收/驳回。

5、承兑人提示保证签收:通过该功能列表显示待保证签收或驳回的票据,保证人可以对这些的票据进行签收或驳回。

6、背书人背书保证签收:通过该功能列表显示待保证签收或驳回的票据,保证人可以对这些的票据进行签收或驳回。

7、质押签收:通过该功能列表显示待质押签收或驳回的票据,质权人可以对这些票据进行签收/驳回。

8、质押解除签收:通过该功能列表显示待解质押签收或驳回的票据,原出质人可以对这些的票据进行签收/驳回。

9、正常提示付款签收:通过该功能列表显示到期解付签收或驳回的票据,付款人可以对这些票据进行到期解付签收/驳回。

10、同意清偿签收:通过该功能列表显示已经同意清偿的票据,追索人可以对这些票据进行同意清偿回复的签收或驳回。

11、逾期提示付款签收:通过该功能列表显示逾期解付签收或驳回的票据,付款人可以对这些票据进行到期解付签收/驳回。

(五)电子票据撤销:通过该功能当电子商业汇票未被待签收人签收时,交易的发起人可以做撤销操作。

1、电子票据未用撤回:通过该功能列表显示已做完提示承兑并且承兑人已承兑签收后的票据,出票人可以对这些票据进行撤票。

2、提示承兑撤销:通过该功能列表显示已经提示承兑但是尚未签收的票据,出票人可以对这些票据进行提示承兑撤回。

3、提示收票撤销:通过该功能列表显示可提示收票撤回的票据,出票人可以对这些票据进行提示收票的撤回操作。

4、出票人提示保证撤销:通过该功能列表显示已经向保证人发起提示保证但是保证人尚未应答的票据,被保证人可以对这些票据进行提示保证的撤回。

5、承兑人提示保证撤销:通过该功能列表显示已经向保证人发起提示保证但是保证人尚未应答的票据,被保证人可以对这些票据进行提示保证的撤回。

6、背书保证撤销:通过该功能列表显示已经向保证人发起提示保证但是保证人尚未应答的票据,被保证人可以对这些票据进行提示保证的撤回。

7、背书转让撤销:通过该功能列表显示已经向被背书人发起背书请求但被背书人尚未应答的票据,背书人可以对这些票据进行背书撤回。

8、质押撤销:通过该功能列表显示已经向质权人发起质押申请但是质权人尚未应答的票据,出质人可以对这些票据进行质押申请的撤回。

9、质押解除撤销:通过该功能列表显示已经向原出质人发起解质申请但是原出质人尚未应答的票据,质权人对这些票据进行解质押申请的撤回。

10、贴现撤销:通过该功能列表显示已经向贴入人发起贴现请求但是贴入人尚未应答的票据,贴出人可以对这些票据进行贴现申请的撤回。

11、正常提示付款撤销:通过该功能列表显示已经向付款人发起提示付款请求但付款人未回应的票据,持票人可以对这些票据进行提示付款申请的撤回操作。

12、拒付追索通知撤销 通过该功能列表显示已经向被追索人发起追索申请但是被追索人尚未应答的票据,追索人可以对这些票据进行追索申请的撤回。

13、同意清偿撤销:通过该功能列表显示已经向追索人发起同意清偿但是追索人尚未应答的票据,被追索人可以对这些票据进行同意清偿的撤回。

14、逾期提示付款撤销:通过该功能列表显示已经向付款人发起提示付款请求但付款人未回应的票据,持票人可以对这些票据进行提示付款申请的撤回操作。

15、非拒付追索通知撤销:通过该功能列表显示已经向被追索人发起追索申请但是被追索人尚未应答的票据,追索人可以对这些票据进行追索申请的撤回。

(六)电子票据维护:通过该功能您可以维护电子票据的关系人。电子票据关系人维护:通过该功能可以对电子票据业务往来的相关关系人进行维护。

(七)电子票据查询:通过该功能您可以进行电子商业汇票票据信息及指令的查询。

1、指令查询:您可以通过本功能查询一年内已经提交的电子票据类业务指令的交易信息、状态及授权情况,并根据指令状态对指令进行撤消的维护操作。

2、支付信用信息查询:根据输入的查询条件,查询出符合条件的所有支付信用结果列表。

3、票据交易历史信息查询:通过此交易,您可以查阅指定票据的所有相关交易记录。

4、票样打印:对指定的票据进行打印。

5、持票查询:根据输入的查询条件,查询出当前所持有的所有票据列表。

6、照票详细信息查询:根据输入的查询条件,查询出符合条件的所有照票结果列表。

七、授权中心:为企业客户提供需要本企业相关人员进行的复核、授权指令的业务处理服务。通过该功能,可以查询出待其处理的指令并进行相应的复核、授权处理,否则不显示任何指令信息。

八、企业管理台:为企业客户提供与银行共同维护的企业网银管理平台,直接参与本企业的客户信息查询、操作员权限分配、账户权限设置及网银使用功能等专业维护。

(一)企业信息查询:通过该功能为企业客户提供详尽的基本信息查询服务。

(二)操作员管理:通过该功能为企业客户提供操作员的信息维护及权限分配等服务。

(三)下挂账户管理:通过该功能为企业客户提供网银下挂账户的维护及权限控制等服务。

(四)授权模式管理:通过该功能为企业客户提供网银业务流程中的授权模式设置维护服务。

(五)开通业务维护:通过该功能为企业客户提供业务开通控制、配置业务流程等设置服务。

(六)企业指令查询:通过该功能为企业客户提供动账类交易的查询服务。

九、安全中心:为您提供保障企业网银使用安全的各种设置服务。

(一)网银密码修改:为您提供企业网银登录用户的网银密码修改服务。

(二)证书管理:为您提供企业网银登录用户的客户证书(非预置证书)更新、下载服务。

(三)预留信息设置:为您提供企业网银登录用户的个性留言服务。

十、客户服务:为企业客户提供企业网银其他便捷的个性化增值服务。

(一)收款人名册维护:为您提供企业网银的收款人名册的维护服务。同时提供与离线客户端的收款人名册进行互导服务。

(二)付款用途维护:为您提供企业网银常用交易用途的维护服务。同时提供与离线客户端的交易用途进行互导服务。

(三)快捷菜单设置:为您提供企业网银常用功能的快捷设置服务。

(四)登录首页设置:为您提供企业网银登录后的首页页面设置功能。

(五)额度查询:为您提供企业网银可以使用账户额度的查询服务。

(六)操作员日志查询:为您提供企业网银操作日志的查询服务。

(七)资料下载:为您提供企业网银的辅助软件、文档资料等在线下载服务。

(八)通知提醒服务:您可以设置动账类短信通知,为您使用网上银行提供更加安全的保障。

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