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宝鸡分行成功阻截一起电信诈骗事件
2016-03-02 16:35   宝鸡分行

按:近期,宝鸡大庆支行成功阻截一起电信诈骗事件,避免客户资金损失近12万元,赢得了客户的感谢和信任,提升了我行社会声誉。各分支行一是要通过多种渠道归纳总结各种电信诈骗特点,加强员工案例警示教育,不断提高员工风险防范意识;二是要向广大人民群众加强金融知识宣传,对客户及时进行“安全提示”和“善意提醒”;三是要完善电信诈骗应急处置预案,加强演练,强化处置效果,对重大事项要及时向有关机构报备。

现将宝鸡分行相关简报转发各行,供参考。

强化风险提示深化金融服务

做市民信赖的银行

——记大庆支行成功阻截一起电信诈骗事件

近期,宝鸡分行将防范电信诈骗宣传活动与“深化金融服务”活动有机结合,在分行范围内开展打击治理电信网络新型违法犯罪专项行动,分行专门成立了行动领导小组,制定下发了行动方案,严格执行柜面防诈骗相关要求的“规定动作”,坚决做到“三问、两看、一核对”,对“客户是谁”刨根问底,有效守住了客户资金安全的柜面关口。加大营业区、自助服务区的巡视力度,善意提醒客户不要轻意向陌生人汇款,及时向客户发出“安全提示”和“善意提醒”,从源头上消除风险,确保客户资金安全。在活动中我分行大庆支行成功的阻截了一起电信诈骗事件。

2016年1月5日下午刚上班不久,两位客户行色匆匆的进入大庆支行营业大厅,径直走向四号窗口,要求柜员为其办理汇款业务。通过询问,才弄清楚该客户不仅要将活期存折上的五万四千元汇出,而且还要求工作人员将其未到期的六万元整存整取存单全部支取后一并汇出。鉴于他们的情绪激动和语气仓促,柜台工作人员立即提高警惕,开始详细询问其汇款原因。一开始,客户情绪激动,吞吞吐吐,并不愿意告诉我们真实原因,坚持说汇款是他个人的意愿,我们无权知晓,经过支行工作人员耐心劝导,客户终于告知实情。

客户说他姓魏,旁边陪伴的是他的妻子。2015年1月4日,他接到自称是上海市公安局02159995000民警王某的电话,王某声称他的身份证信息被人盗用,盗取他身份证信息的嫌疑犯在上海利用他的身份证犯下案子,目前警方已经全面对他的银行账户进行冻结,为了保障他的账户安全和资金安全,现要求他将自己银行存款全部转至公安部设立的“保护账户”中。为了取得魏某的信任,该声称王某的民警还代他接通了宝鸡市公安局电话69173268200予以确认。巧的是客户魏某的身份证最近确实一直未找到。因此在接到电话后得知自己的银行账户即将被冻结后,急忙赶到银行要将自己所有存款转入民警王某提供的所谓“保护账户”。

听到此事,拥有多年工作经验的支行工作人员立即意识到该客户可能陷入骗局,及时联系营业部主任和大堂经理。营业部主任在得知这一情况后把客户带到会议室,耐心仔细的向客户列举了类似情况的犯罪案例,劝告客户千万不要轻信电信诈骗,避免自己的财产受到损失。在支行人员的努力劝说下,该客户终于意识到自己可能上当受骗,随后支行人员帮助客户拨打了报警电话,为客户避免了近十二万元的经济损失。魏某夫妻深深感叹:把钱存在长安银行,放心!长安银行真是市民自己的银行!

通过这件事情大家对电信网络诈骗行为有了更多的认识和了解,只有增强自我保护意识和能力,才能有效提高群众的安全防范意识和能力。今后我分行将严格按照全国社会治安防控体系建设工作会议及市政府、银监会要求,标本兼治、综合治理,齐抓共管、落实责任,坚决打击治理电信网络新型犯罪,切实维护人民群众合法权益。

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