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出口商服务
2009-11-11 15:23  

    A、结算服务    

    一、 信用证通知    

    产品简介:    

    出口贸易中,进出口商约定以信用证方式结算。进口商(信用证申请人)向其银行提出开立信用证申请,进口商银行(开证行)开出信用证,我行(通知行)收到开证行开来的信用证后,审核信用证表面的真实性并根据信用证的要求,及时将信用证通知给出口商(信用证受益人)。    

    产品特点:    

    1、 以信用证方式结算,使出口商出口收汇获得银行信用保障;    

    2、 出口商采用信用证方式结算,便于从银行获得各类贸易融资;    

    3、 通知行收到国外开来的信用证后,负责审核信用证表面真实性并澄清信用证内可能存在的疑点。    

    服务对象:    

    中华人民共和国境内的具有出口业务经营权的企事业单位、国家机关、社会团体、部队等机构,包括外商投资企业等。    

    服务渠道及网络:    

    总行营业部本级及分行国际业务部门集中办理,下属分支机构可代办信用证转交。    

    业务流程:    

    1、 出口商与进口商签订出口贸易合同,并约定以信用证方式结算;    

    2、 进口商向其银行提出开立信用证申请;    

    3、 进口商银行审批通过后,开出信用证,并将信用证发送到我行;    

    4、 我行收到信用证后,根据国际惯例审核信用证表面真实性,并在业务系统内做相应处理,缮制通知面函;    

    5、 我行电话通知信用证受益人(出口商)前来领取信用证;    

    6、 出口商收到信用证后,备货出运,并按照信用证条款规定准备各类商业单据。    

    办理要求:    

    出口商应在信用证开立前将我行的联系方式告知进口商,以便开证行开出信用证。    

         

    二、 出口信用证项下交单    

    产品简介:    

    出口商(信用证受益人)出运货物后,将信用证要求的相关单据提交到我行。我行根据信用证条款和有关国际惯例对单据进行审核后寄往开证行或信用证指定的其它银行。我行收到开证行或信用证指定的其它付款银行付出的有关货款,扣除我行相关费用后将款项支付给出口商。    

    产品特点:    

    1、 以信用证方式结算,使出口商出口收汇获得进口方银行的信用保障;    

    2、 除非信用证特别规定,它行通知的信用证也可到我行办理交单业务;    

    3、 我行根据信用证条款和国际惯例对单据进行专业化审核,单据寄出后对收汇情况及时进行跟踪管理,确保出口商安全收汇;    

    4、 通过我行交单索汇,出口商容易获得我行出口押汇或贴现、远期信用证项下应收账款买断等贸易融资便利;    

    5、 遵循国际商会《跟单信用证统一惯例》。    

    服务对象:    

    中华人民共和国境内的具有出口业务经营权的企事业单位、国家机关、社会团体、部队等机构,包括外商投资企业等。    

    服务渠道及网络:    

    总行营业部本级及分行国际业务部门集中办理,具有国际业务经营资格的下属分支机构可办理款项解付,所有分支机构可代办单据初审和转交、业务联系等事宜。    

    业务流程:    

    1、 出口商出运货物备妥单据后将单据提交到我行;    

    2、 我行根据信用证条款和国际惯例对单据进行审核,如有问题及时联系出口商;    

    3、 我行在业务系统内进行相应处理并缮制寄单面函,随同单据寄往信用证指定的银行索汇;    

    4、 收到境外汇来的有关款项,我行扣收相应手续费和邮电费后将款项支付给客户。    

    办理要求:    

    1、 提交信用证及修改(如有)正本件;    

    2、 信用证未限制在它行议付/付款/承兑;    

    3、 初次来我行办理业务的企业,应提交营业执照复印件,证明其具有出口经营资格。    

         

    三、 出口跟单托收    

    产品简介:    

    出口商出运货物后,将汇票(如需)和其它商业单据交给我行,委托我行寄往进口商所在地银行代为向进口商收取货款。    

    产品特点:    

    1、 托收附带商业单据,一般包括运输单据;    

    2、 相对信用证方式而言,操作较简便,费用较低廉,但不易获得银行融资;    

    3、 进口商只有在付款或承兑后才能获得单据,一定程度上保证出口商安全收汇;    

    4、 遵循国际商会《托收统一规则》;    

    服务对象:    

    中华人民共和国境内的具有出口业务经营权的企事业单位、国家机关、社会团体、部队等机构,包括外商投资企业等。    

    服务渠道及网络:    

    总行营业部本级及分行国际业务部门集中办理,具有国际业务经营资格的下属分支机构可办理款项解付,所有分支机构可代办单据初审和转交、业务联系等事宜。    

    业务流程:    

    1、 出口商出运货物备妥单据后将汇票(如有)和单据提交到我行;    

    2、 我行对单据表面进行审核,如有问题及时联系出口商;    

    3、 我行在业务系统内进行相应处理并缮制寄单面函,随同单据寄往出口商指定的境外代收行索汇;    

    4、 收到境外汇来的有关款项,我行扣收相应手续费和邮电费后将款项支付给客户,并办理涉外收入申报。    

    办理要求:    

    1、 出口商应提交托收委托书,注明交单方式、期限、代收行名称地址等必要内容;    

    2、 初次来我行办理业务的企业,应提交营业执照复印件,证明其具有出口经营资格。    

         

    四、 光票托收    

    产品简介:    

    我行根据与境外代收行签订的票据托收协议,将委托人委托收款的票据寄到境外代收行后,由代收行代为办理票据兑现。光票托收的范围包括旅行支票、私人支票、境外银行或其他商业机构开出的支票、本票、汇票以及与我行签有协议可办理托收的其他票据。    

    产品特点:    

    1、 不附带商业单据;    

    2、 服务对象可以是公司客户,也可以是个人客户;可以是贸易项下,也可以是非贸易项下;    

    服务对象:    

    中华人民共和国境内个人以及境内的企事业单位、国家机关、社会团体、部队等机构,包括外商投资企业等。    

    服务渠道及网络:    

    总行营业部本级及分行国际业务部门集中办理,具有国际业务经营资格的下属分支机构可办理款项解付,所有分支机构可代办票据初审和转交、业务联系等事宜。    

    业务流程:    

    1、 客户提交光票委托我行办理托收,填写票据托收委托书;我行对票据进行审核;    

    2、 我行在业务系统内进行相应处理,并缮制托收面函,随同票据寄往与我行签有托收协议的代收行;    

    3、 “立即贷记”方式下,我行收到个人客户办理的托收款项后须转存一个月定期,公司客户办理的托收款项可在客户保证在境外行追索时我行可主动扣还款项的前提下先解付;    

    4、 收到款项后办理涉外收入申报。    

    办理要求:    

    1、 办理光票托收业务时,客户应填写票据托收委托书并预留签章;    

    2、 持票人应提供与票据收款人姓名一致的证件,如果托收委托人为自然人,应提供本人身份证明;如由他人代办,应提供票据收款人身份证明、印章和代办人的身份证明,持票人可以委托其代理人在票据上签章,并应当在票据上表明其代理关系;    

    3、 我行不接受经过转让或曾遭拒付的外币票据;    

    4、 提交的外币票据必须符合下列条件:    

    a. 金额大小写必须一致,限额票据票面金额不得超过票据的最高限额;    

    b. 票据必须在有效期内;    

    c. 票据必须按规定进行背书;    

    d. 票据不得涂改、变造;    

    e. 票据不得有限制付款条款;    

    5、 立即贷记方式下,客户须授权我行在代收行追索时主动扣还该款项;金额2万美元以上的不采用立即贷记方式;    

         

    五、 汇入汇款    

    产品简介:    

    境外汇款人通过国外银行采用电汇或票汇的方式将款项汇入我行,我行根据国外汇款行指示,将款项解付给指定收款人,包括经常项目项下和资本项目项下的汇款。    

    产品特点:    

    1、 我行免收手续费。与托收、信用证方式相比,费用最低廉;    

    2、 服务对象可以是公司客户,也可以是个人客户;可以是经常项目项下,也可以是资本项目项下;    

    3、 涉及国家外汇管理政策多。    

    服务对象:    

    中华人民共和国境内个人以及境内的企事业单位、国家机关、社会团体、部队等机构,包括外商投资企业等。    

    服务渠道及网络:    

    具有国际业务经营资格的我行各级分支机构均可办理。    

    业务流程:    

    1、 收款人将我行信息、我行境外账户行、收款人账号等必要信息提供给境外汇款人;    

    2、 汇款人通过汇款行汇出款项;    

    3、 我行收到汇入款项时,及时根据有关规定和收款人名称办理直接入账或通知收款人前来取款;    

    4、 收款人收到款项后办理涉外收入申报。    

    办理要求:    

    1、 收款人为个人的,领取款项时必须持有效身份证明;    

    2、 办理汇入汇款解付时必须遵守国家外汇管理政策和我行结售汇管理规定。    

         

    B、融资服务    

         

    一、 出口押汇和贴现    

    产品简介:    

    出口商将符合信用证条款要求的全套单据或出口跟单托收单据提交到我行,我行扣除从押汇/贴现日到预计收汇日的利息及手续费,将货款预先付给出口商,并对出口商保留追索权。    

    产品特点:    

    1、 出口贸易项下货物出运后银行向出口商提供的融资;    

    2、 融资时我行收取议付或托收手续费及相关邮电费,并预收融资利息和预扣境外银行费用,实际收汇时再多退少补;    

    3、 我行对出口商有追索权;    

    4、 出口商可以获得发票金额的100%的融资;    

    5、 对单据质量、境外开证行或代收行资信有一定要求。    

    服务对象:    

    中华人民共和国境内具有出口业务经营权的企事业单位、国家机关、社会团体、部队等机构,包括外商投资企业等。    

    服务渠道及网络:    

    具有国际业务经营资格的我行分支机构均可办理。    

    业务流程:    

    1、 出口商与我行签订《出口押汇/贴现业务总协议书》;    

    2、 出口商将出口单据提交到我行办理寄单索汇,并提交《出口押汇/贴现申请书》;    

    3、 我行按出口信用证或跟单托收项下交单业务的流程审核单据并办理寄单索汇;    

    4、 我行按有关规定审批融资申请,审核同意后,将融资款项支付给客户;    

    5、 出口贴现业务要求在收到开证行或保兑行的承兑后方可办理。托收项下原则上不提供出口贴现融资。    

    6、 我行收到境外银行支付的有关货款后,我行先用于归还融资款项。预收的押汇或贴现利息及境外银行费用按实际情况进行多退少补;    

    7、 我行向出口商出具出口收汇核销专用联,并办理涉外收入申报。    

    办理要求:    

      1、申请办理出口押汇或贴现的企业应具有出口业务经营权,资信良好;    

      2、开证行(或保兑行)、代收行应当资信良好,所在国(地区)政局稳定,经济金融秩序良好;    

      3、申请办理出口押汇或贴现业务的信用证应具备以下条件:    

    a. 信用证真实、有效;    

    b. 信用证适用国际商会第500号出版物《跟单信用证统一惯例》;    

    c. 信用证条款明确合理,索汇路线简洁清晰;    

    d. 信用证不含对我行或受益人不利的条款;    

    e. 信用证规定的货运目的地未发生政局不稳或战争情形;    

    f. 信用证不包含我行认为不适宜办理出口押汇或贴现的其它情况。    

      4、申请企业应与我行签订《出口押汇/贴现业务总协议书》,然后就具体业务逐笔申请并签署《出口押汇/贴现业务申请书》。     

    融资币种、期限及利率:    

    1、出口押汇或贴现的融资货币原则上为信用证币种;    

    2、出口押汇或贴现的融资期限比照正常收汇天数执行;    

    3、预收的出口押汇或贴现利息及境外费用在实际收汇时多退少补;    

    4、融资利率按长安银行有关贸易融资利率标准执行。    

         

    二、 打包贷款    

    产品简介:    

    我行以出口商收到的信用证项下的预期收汇款项作为还款来源,用于解决出口商装船前,因支付收购款、组织生产、货物运输等资金需要而发放给出口商的短期贷款。    

    产品特点:    

    1、 出口商以信用证项下出口收汇款项作为还款依据,可从银行获得不超过信用证金额80%的融资;资信特别优良的客户,经审批我行融资比例可最高放宽到90%;    

    2、 融资款项应专款专用,用于该信用证项下出口货物的备运,如收购、生产等,不得挪作它用;    

    3、 融资款一般以人民币形式发放,也可以信用证币种发放;外汇贷款不能结汇;    

    4、 办理打包贷款后,正本信用证及修改件(如有)由贷款银行保管,该信用证项下单据必须通过贷款银行提交到开证行索汇,收汇后款项用于逐笔归还融资款。    

    服务对象:    

    中华人民共和国境内符合我行贷款条件并具有出口业务经营权的企事业单位、国家机关、社会团体、部队等机构,包括外商投资企业等。    

    服务渠道及网络:    

    具有国际业务经营资格的我行各级营业机构。    

    融资币种、期限及利率:    

    1、融资货币为信用证币种或人民币;    

    2、融资金额一般不超过信用证金额的80%,最高不得超过信用证金额的90%;    

    3、融资期限为自贷款日起至信用证有效期后一个月,最长不超过一年;    

    4、融资利率比照长安银行同期本外币流动资金贷款利率标准执行。    

    业务流程:    

    1、 出口商收到境外开来的信用证;    

    2、 出口商向我行提出打包贷款申请,签订借款合同并提交我行要求提供的其它相关资料;    

    3、 我行按内部贷款审批流程规定进行审批;    

    4、 我行审批同意后,将融资款项贷记客户有关账户;    

    5、 货物出运后,出口商备妥信用证项下有关单据,提交到我行;    

    6、 我行审核后将单据寄往信用证指定的有关银行索汇;    

    7、 我行收到货款后主动扣收有关款项用于归还融资款项。    

    办理要求:    

    1、 贸易背景真实;    

    2、 应提交信用证及修改(如有)正本件、贷款申请和出口合同;    

    3、 借款人必须符合浙商银行短期流动资金贷款的要求;    

    4、 叙做打包贷款的出口信用证应满足以下条件:    

    a.信用证受益人与借款人一致;    

    b.信用证是不可撤销的;    

    c.信用证真实有效,贸易背景真实;    

    d.信用证开证行资信状况良好;     

    e.信用证不包含对贷款人不利的条款;    

    f.信用证不包含限定他行议付/付款/承兑的条款;    

    5、 已叙做打包贷款的信用证业务必须到我行交单。该信用证项下单据收汇时,收汇款项用于归还打包款。    

         

    三、 福费廷    

    产品简介:    

    远期信用证方式下,出口商出运货物后将有关单据通过我行寄往开证行或其指定的银行收取货款。开证行或其指定的银行作出有效承兑后,我行从出口商处无追索地购买该应收账款,将款项支付给出口商,并出具出口收汇核销专用联。     

    产品特点:    

    1、 出口贸易项下货物出运后银行向出口商提供的融资;    

    2、 仅限于远期(包括迟期)信用证项下通过我行交单的出口应收账款;    

    3、 融资时我行扣收议付手续费及相关邮电费,并从融资款中扣收融资利息和境外银行费用后将款项支付给出口商,实际收汇时不多退少补;    

    4、 我行对出口商该笔应收账款无追索权买断;    

    5、 出口商可以获得发票金额的100%的融资;    

    6、 在收到开证行或保兑行有效承兑后方可办理;    

    7、 解除进口地的国家风险和进口商的信用风险;    

    8、 没有利率风险和汇率风险;    

    9、 以现金收入替代应收账款,修饰资产负债表,改善资金流动情况    

    10、 不占用客户授信额度,只占用境外代理行额度,所以对境外代理行的资信条件有较高要求;    

    11、 提前收汇、提前退税。    

    服务对象:    

    中华人民共和国境内具有出口业务经营权的企事业单位、国家机关、社会团体、部队等机构,包括外商投资企业等。    

    服务渠道及网络:    

    具有国际业务经营资格的我行分支机构均可受理,代理行额度审批总行统一负责。    

    业务流程:    

    1、 出口商与我行签订《福费廷业务协议书》;    

    2、 出口商将出口单据提交到我行办理寄单索汇,并提交《福费廷业务申请书》和《款项让渡书》;    

    3、 我行收到开证行或保兑行的有效承兑;    

    4、 我行审批同意后,扣收议付手续费及相关邮电费,并从融资款中扣收融资利息和境外银行费用后将款项支付给出口商,并出具出口收汇核销专用联;    

    5、 实际收汇时我行将收回款项用于归还福费廷融资款,并办理涉外收入申报。    

    办理要求:    

    1、 出口商有出口经营权,资信良好,有长期稳定的出口业务和真实的贸易背景;    

    2、 出口单据必须通过我行提交;    

    3、 发出承兑的银行必须资信优良,符合长安银行代理行政策;承兑必须真实有效;    

    4、 申请企业应与我行签订《福费廷业务协议书》,然后就具体业务逐笔申请并签署《福费廷业务申请书》和《款项让渡书》。     

    融资币种、期限及利率:    

    1、福费廷业务的融资货币为信用证币种;    

    2、福费廷业务融资到期日为信用证承兑的到期日加三个工作日的宽限期;    

    3、除非涉及欺诈或法院止付,我行对出口商无追索权,收取的福费廷业务利息和境外费用在实际收汇时不多退少补;    

         

    四、 出口商业发票融资业务    

    产品简介:    

    在汇款结算方式的出口贸易中,我行在未获得货权凭证时,凭出口商出具的列明货款让渡条款的商业发票,以货物的应收账款为第一还款来源,由我行向出口商提供有追索权的短期融资。    

    产品特点:    

    1、 银行在货物出运后向出口商提供的融资;    

    2、 一般用于对采用汇出汇款方式结算的出口贸易提供融资;    

    3、 融资金额一般不超过发票金额的80%;    

    4、 商业发票上应注明该发票项下货款已让渡给我行;    

    5、 我行对出口商保留追索权;    

    6、 便于出口商拓展国际市场,增加贸易机会。    

    服务对象:    

    中华人民共和国境内具有出口业务经营权的企事业单位、国家机关、社会团体、部队等机构,包括外商投资企业等。    

    服务渠道及网络:    

    具有国际业务经营资格的我行分支机构均可办理。    

    业务流程:    

    1、 出口商与我行签订《出口商业发票融资业务协议书》;    

    2、 出口商将出口单据提交到我行办理寄单索汇,并提交《出口商业发票融资业务申请书》;    

    3、 我行膳制寄单面函,随同商业单据寄给进口商索汇,并将融资款支付给出口商;    

    4、 收到进口商支付的款项后,我行直接扣收用于归还融资款,余额(如有)部分入客户账,并出具出口收汇核销专用联和办理涉外收入申报。    

    办理要求:    

    1、 申请企业有出口经营权,资信良好,有长期稳定的出口业务和真实的贸易背景;    

    2、 出口商业单据必须通过我行提交给进口商,并在商业发票上注明该货款已让渡给我行;    

    3、 出口商应提交出口贸易合同,合同中不含有禁止转让应收账款债权的条款;    

    4、 应收账款债权不存在任何瑕疵,该债权真实、合法、有效;    

    5、 申请企业应与我行签订《出口商业发票融资业务协议书》,然后就具体业务逐笔申请并签署《出口商业发票融资业务申请书》;    

    融资币种、期限及利率:    

    1、融资货币为发票币种或人民币;    

    2、融资的期限为出口应收账款的实际放款期限,一般不超过90天,特殊情况下不超过180天;    

    3、融资利率比照长安银行同期本外币流动资金贷款利率标准执行。    

         

    五、 短期出口信用保险项下融资业务    

    产品简介:    

    出口商在中国出口信用保险公司投保短期出口信用保险,并将保单项下赔款权益转让给我行后,我行在出口商出运货物后按货物价值向其提供一定比例的出口贸易融资。    

    产品特点:    

    1、 我行在货物出运后向出口商提供的融资;    

    2、 一般用于对采用汇出汇款或托收方式结算的出口贸易提供融资;    

    3、 出口商可以通过保险公司了解进口商的资信情况;    

    4、 出口商将保险单项下赔款权益转让给银行,更易从银行得到融资;    

    5、 我行对出口商保留追索权;    

    6、 便于出口商拓展国际市场,增加贸易机会。    

    服务对象:    

    中华人民共和国境内具有出口业务经营权的企事业单位、国家机关、社会团体、部队等机构,包括外商投资企业等。    

    服务渠道及网络:    

    具有国际业务经营资格的我行分支机构均可办理。    

    业务流程:    

    1、 出口商签订出口贸易合同;    

    2、 出口商出运货物并向保险公司投保;    

    3、 保险公司核定进口商额度并承保;    

    4、 出口商、保险公司及我行签订《赔款转让协议》;    

    5、 出口商与我行签署《短期出口信用保险项下融资协议书》和《代理索赔协议》,提交融资业务申请书;    

    6、 出口商提交《出口信用保险承保情况通知书》、出口合同、全套商业单据等我行要求的资料    

    7、 我行审核有关文件,将融资款支付给出口商,并将全套商业单据寄给进口商索汇;    

    8、 收到进口商支付的款项后,我行直接扣收用于归还融资款,余额(如有)部分入客户账,并出具出口收汇核销专用联和办理涉外收入申报。    

    办理要求:    

    1、 申请企业有出口经营权,资信良好,有长期稳定的出口业务和真实的贸易背景;    

    2、 货物已出运并已备妥有关商业单据;    

    3、 申请企业已投保短期出口信用险,持有有效保险单及保险公司批复的有效买方限额;    

    4、 企业向保险公司申报出运并缴纳相关保险费;    

    5、出口商应提交出口贸易合同,正本保险单及保单明细表;    

    6、 申请企业、保险公司及我行签订《赔款转让协议》,企业须与我行签署《短期出口信用保险项下融资协议书》,然后就具体业务逐笔申请并签署《短期出口信用保险项下融资业务申请书》;    

    融资币种、期限及利率:    

    1、 融资货币为发票币种或人民币;    

    2、最高融资金额不超过申报金额乘以相应赔偿比例和信保公司批复的买方有效(剩余)信用限额乘以相应赔偿比例二者中低者的80%;    

    3、融资期限一般不超过180天;经保险公司同意可以扩展到360天;    

    4、融资利率比照长安银行同期本外币流动资金贷款利率标准执行。    

         

    六、 备用信用证担保项下人民币贷款    

    产品简介:    

    外资金融机构开立备用信用证作为贷款担保,由我行向境内外商投资企业发放人民币贷款。    

    产品特点:    

    1、 外资金融机构以备用信用证方式提供贷款担保,占用代理行额度;    

    2、 只能用于向外商投资企业发放的贷款;    

    3、 贷款以人民币形式发放;    

    4、 贷款不能用于进口购汇和还贷;    

    5、 一般为中长期贷款。    

    服务对象:    

    中华人民共和国境内外商投资企业。    

    服务渠道及网络:    

    我行各级分支机构在权限内均可办理。    

    业务流程:    

    1、 企业办理外商投资企业外汇登记,资本金按期足额到位;    

    2、 企业提交贷款申请、我行信贷政策要求提供的所有资料及外资金融机构开立的备用信用证;    

    3、 我行审批同意后将融资款项支付给申请企业;    

    4、 企业到期不能按期足额归还贷款时,我行行使备用信用证项下索赔权,向开证行索汇;    

    5、 收到开证行支付的款项后,我行结汇用于归还有关贷款。    

    办理要求:    

    1、 借款人必须是已在外汇管理局办理外商投资企业外汇登记证、资本金已按期足额到位且未减资、撤资的外商投资企业;    

    2、 贷款可用于借款人固定资产投资和流动资金需求,但不得用于购汇和还贷;    

    3、 备用信用证开证行必须属我行认可的国际一流、资信状况优良的金融机构;    

    4、 备用信用证应是无条件、不可撤销、不可转让、对借款人人民币贷款主债务承担连带责任的书面担保;    

    5、 借款人除需提交一般人民币贷款要求的资料外,还需提交外商投资企业成立的批文、章程、经年检的营业执照、验资证明等相关资料;    

    融资币种、期限及利率:    

    1、融资货币为人民币;    

    2、备用信用证担保金额为外币的,贷款行发放的贷款金额最高不得超过按发放当日我行公布的人民币基准汇率折算的人民币金额;    

    3、贷款期限最长不超过五年。备用信用证效期应自贷款到期日之后至少14天。    

    4、融资利率比照长安银行同期人民币贷款利率标准执行。    

         

    七、 出口退税账户托管贷款    

    产品简介    

    出口退税账户托管贷款指我行为解决出口企业出口退税款未能及时到账而出现的短期流动资金困难,在对出口退税账户进行全面托管的前提下,向企业提供的以预期可获得的出口退税款作为还款保证的短期流动资金贷款。    

    业务特点    

    出口退税账户托管贷款是一种短期贷款,出口退税账户为专用存款账户,我行对该账户进行封闭管理,该专用存款账户不用于办理企业日常结算,只限于退税款的转入。    

    适用对象    

    必须是有出口经营权的各类外贸企业、自营进出口生产企业,在我行开立基本账户或一般存款账户,并在我行开立出口退税账户,专用于出口退税款项的管理。    

    具有稳定的出口业绩,出口收汇情况良好;信誉良好,财务健全,具有按期偿还贷款本息的能力;满足我行规定的其他条件。    

    贷款金额、期限、利率    

    出口退税账户托管贷款金额与企业应得退税款的比率原则上不超过70%。    

    贷款期限结合相对应的出口退税款兑现期限确定,与退税支付时间大体相当,贷款期限原则上最长不得超过1年。    

    贷款利率根据中国人民银行的利率管理规定和我行有关流动资金贷款的利率管理办法执行。    

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