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外汇活期存款
2009-11-10 12:41  

* 概念
   外汇活期存款是指在符合外汇管理规定的情况下,可以随时存取,按结息期计算利息的存款。外汇存款账户按照国家外汇管理局有关外汇账户的管理规定划分为经常项目外汇账户和资本项目外汇账户。
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开户对象
符合下列条件之一的境内机构可申请开立经常项目外汇账户:
1)经有权管理部门核准或备案具有涉外经营权或有经常项目外汇收入。
2)有特殊来源和指定用途的外汇收入。
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开户资料
需提交外汇局审核的资料:
1)开立经常项目外汇账户申请书
2)营业执照或社团登记证等有效证明的原件和复印件
3)有权管理部门颁发的涉外业务经营许可证明原件和复印件,或者《外商投资企业外汇登记证》,或者有关经常项目外汇收入的证明材料(如涉外收入申报单,或者结汇水单和收账通知)
4) 组织机构代码证的原件和复印件
5) 外汇局要求的其他材料
需向开户行提交的审核资料:
开户所在地外汇局核发的国家外汇管理局经常项目外汇业务核准件”(核准件要项为账户开立”)
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开户手续

    开户单位凭外管局颁发的《外商投资企业外汇登记证》、《国家外汇管理局经常项目外汇业务核准件》和营业执照正本等上述6种证明文件,到开户营业机构填制《外币存款开户申请书》,预留印鉴卡,开立经常项目外汇账户。
资本项目账户的开户手续与经常项目账户的开户手续基本相同,开户人须持外汇管理局要求的证明材料先到外管局申请核发《开立外汇账户批准书》,再凭《开立外汇账户批准书》和营业执照等相关材料到银行开立外汇账户并预留印鉴。
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账户使用
    境内机构经常项目外汇账户的收入范围为经常项目外汇收入,支出范围为经常项目外汇支出及经外汇局核准的资本项目外汇支出;特殊来源和指定用途的经常项目外汇账户的收支范围按照有关合同或协议进行核定。
    境内机构资本项目外汇账户的收入范围为资本项目外汇收入,支出范围为经常项目外汇支出及经外汇局核准的资本项目外汇支出
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 币种 
    外汇活期存款币种有美元、欧元、日元、港币、英镑、加拿大元、新加坡元、澳大利亚元。
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计息办法
    单位活期存款按结息日挂牌公告的活期存款利率计息,遇利率调整不分段计息。    

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